Министерство образования Республики Мордовия
ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ
ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ МОРДОВИЯ
«КОВЫЛКИНСКИЙ АГРАРНО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ КОЛЛЕДЖ»

УТВЕРЖДАЮ
Зам. директора по учебной работе
_______________В.В. Маркова
«____» ____________ 202___ г.

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
ОП. 09 «СТРАХОВОЕ ДЕЛО»

Специальность 40.02.01 Право и организация социального обеспечения

Форма обучения очная

Рабочая программа учебной дисциплины ОП. 09 «СТРАХОВОЕ
ДЕЛО» разработана в соответствии с учебным планом и является
обязательной

частью

программы,

составленной

в

соответствии

с

требованиями ФГОС СПО по специальности 40.02.01 Право и организация
социального обеспечения.

Организация – разработчик:
ГБПОУ РМ «Ковылкинский аграрно-строительный колледж»

Разработчик:
Преподаватель

_________________

Е. А. Калюта

Подпись

Программа рассмотрена на заседании цикловой комиссии 40.02.01
Право и организация социального обеспечения
Протокол № _____ от «____» ___________ 20__ г.
Председатель ПЦК __________________ /__________________/
Подпись

2

СОДЕРЖАНИЕ
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

4

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

12

4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

13

3

5

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ
ДИСЦИПЛИНЫ ОП. 09 «СТРАХОВОЕ ДЕЛО»
1.1. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы:
Учебная дисциплина ОП. 09 «СТРАХОВОЕ ДЕЛО» является обязательной частью
основной образовательной программы в соответствии с ФГОС СПО 40.02.01 Право и
организация социального обеспечения.
Особое значение дисциплина имеет при формировании и развитии ОК 1-5, ОК 9,
ПК 1.1, ПК 1.4, ПК 2.3, ЛР12-ЛР24.
1.2. Цель и планируемые результаты освоения дисциплины:
В рамках программы учебной дисциплины обучающимися осваиваются умения и
знания
Код
ПК, ОК, ЛР
ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

Умения

Знания

оперировать
страховыми
понятиями
и
терминами;
- заполнять страховые полисы и
составлять типовые договоры
страхования;
- использовать законы и иные
нормативные правовые акты в
области страховой деятельности

- правовые основы осуществления
страховой деятельности;
- основные понятия и термины,
применяемые
в
страховании,
классификацию видов и форм
страхования;
- правовые основы и принципы
финансирования
фондов
обязательного
государственного
социального страхования;
органы,
осуществляющие
государственное
социальное
страхование.

4

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы

Объем в часах

Объем образовательной программы учебной дисциплины

90

в т.ч. в форме практической подготовки
в т. ч.:
теоретическое обучение

36

практические занятия

22

Самостоятельная работа
Промежуточная аттестация (зачет)

30
2

5

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины ОП. 09 «СТРАХОВОЕ ДЕЛО»
Наименование
разделов и тем

Содержание учебного материала и формы организации деятельности
обучающихся

Объем
в часах

1

2

3

Раздел 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике
Тема
1.1. Содержание учебною материала
Необходимость
и 1. Риски: понятие риска и его характеристики; критерии классификации рисков.
сущность страхования. Основные принципы управления рисками. Классификация методов управления
Предмет, метод и задачи рисками. Особенности управления рисками на разных уровнях. Страхование как
страхования.
метод управления риском. Понятие «страховой защиты» и её этапы.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 1. Экономическая роль страхования.
Самостоятельная работа обучающихся
Сущность и содержание страховой деятельности
Законспектировать текст темы: «Методы создания страховых фондов, их
особенности, преимущества и недостатки»
Тема 1.2. Основные Содержание учебного материала
понятия и термины 1. Страховые термины и понятия, характеризующие специфические страховые
страхования
отношения. Субъекты (участники) страховых отношений, их права и обязанности.
Объекты страхования в различных отраслях страховой деятельности. Страховой
риск и страховой интерес. Страховое событие. Страховая оценка объекта
страхования и ее взаимосвязь со страховой суммой. Порядок определения
страховой суммы, страховая стоимость, страховой тариф (тарифная ставка –
брутто-ставка и ее составляющие: нетто-ставка и нагрузка), страховая премия
(взнос), страховой риск (его общие признаки), объем страховой ответственности,
уровень страхового обеспечения. Страховой случай, страховой ущерб, страховое
возмещение и обеспечение. Система выплат страхового возмещения. Франшиза, ее
6

14
4

2

Коды
компетенций и
личностных
результатов,
формированию
которых
способствует
элемент
программы

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2
2
2
1
1
4

2

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

виды и необходимость использования. Уровень выплат. Убыточность страховой
суммы.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 2. Страховые термины. Субъекты и объекты страховых
отношений
Самостоятельная работа обучающихся
Законспектировать текст темы: «Международные термины страхования»
Подготовить реферат на тему: «Абандон».
Тема 1.3. Страхование Содержание учебного материала
как
особый
метод 1. Общая характеристика страхования. Определение понятия «страхование». Цель,
формирования
задачи и базовые принципы страхования. Страхование как часть системы
страховых фондов.
финансовых отношений. Специфические черты страхования как экономической
категории. Место страхования в финансовой системе, взаимосвязь страхования,
финансов и кредита. Особенности распределения средств методом страхования.
Функции страхования, их сравнение и использование в рыночной экономике.
В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Цель, задачи и базовые принципы страхования
Тема
1.4. Содержание учебного материала
Классификация видов 1. Понятие и критерии классификации страхования. Необходимость
страхования.
классификации страховых услуг. Классификационные признаки деления
страхования на страховые услуги. Отрасли и подотрасли страхования, их
специфические черты. Классификация видов личного страхования. Страхование
имущества и его виды. Виды страхования предпринимательских рисков. Виды
страхования гражданской ответственности.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 3. Классификация страхования в РФ
Самостоятельная работа обучающихся
Составить таблицу: «Отрасли и подотрасли страхования»
Раздел 2. Юридические основы страховых отношений
Тема 2.1. Правовое Содержание учебного материала

7

2
2
2
1
1
2

2

1
1
4

2

2
2
2
2
14
4

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

ОК 1-5,ОК 9,

регулирование
в
области страхования.
Общие
принципы
государственного
регулирования
в
страховании.

Тема
2.2.
Государственный
надзор за страховой
деятельностью.

Тема
2.3.
Лицензирование
страховой деятельности
в РФ.

Тема

2.4.

1. Характеристика нормативных актов. Структура страхового законодательства
России. Нормы гражданского кодекса РФ, регулирующие вопросы
законодательства. Федеральный Закон РФ «Об организации страхового дела в
России».
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 4. Основные положения Федерального Закона РФ «Об
организации страхового дела в России»
Самостоятельная работа обучающихся
Правовое регулирование в области страхования
Содержание учебного материала
1. Необходимость регулирования страховой деятельности и формы осуществления
надзора. Орган государственного надзора: его функции и формы осуществления
надзора. Порядок осуществления страхового надзора. Ведомственные акты и
нормативные документы страхового надзора. Функции страхового надзора. Права
органа страхового надзора.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 5. Проблемы совершенствования и развития страхового
законодательства.
Самостоятельная работа обучающихся
Государственное регулирование страховой деятельности
Подготовить реферат на тему: «Понятие страховой деятельности»
Содержание учебного материала
1. Понятие и необходимость лицензирования страховой деятельности. Порядок
выдачи лицензий страховым компаниям на осуществление страховой
деятельности. Условия получения лицензии. Классификация лицензированных
видов деятельности и их характеристика.

В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Реквизиты лицензий.
Договор Содержание учебного материала

8

2

ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2
2
2
2
4

2

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2
2
2
1
1
2

2

1
1
4

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

ОК 1-5,ОК 9,

страхования.
1. Понятие договора страхования, его сущность. Элементы договора страхования:
Юридические основы строк страхования, начало и окончание действия договора страхования; условия
договора страхования.
расторжения и прекращения действия договора страхования. Период
ответственности страховщика. Порядок заключения договора страхования.
Порядок, принципы и признаки его недействительности. Права и обязанности
сторон по договору страхования. Порядок ликвидации убытков по договору
страхования. Случаи и порядок прекращения действия страхового договора.
Взаимоотношения сторон по договору страхования.

В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 6. Срок действия договора страхования
Самостоятельная работа обучающихся
Содержание договора страхования
Раздел 3. Особенности подотраслей личного страхования.
Тема 3.1. Страхование Содержание учебного материала
жизни и его виды.
1. Понятие страхования жизни, общие принципы и особенности проведения.
Целевое назначение страхования жизни, его экономическое и социальное
значение. Сочетание функции рискового страхования и функции накопления
капитала. Сроки страхования. Принципы определения страховой суммы и
страхового тарифа. Условия страхования жизни и их изменения. Значение
страхование жизни для развития страхового рынка и увеличения инвестиционного
потенциала страховщиков и экономики страны.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 7. Особенности страхования жизни в России.
Самостоятельная работа обучающихся
Составить таблицу: «Основные виды страхования жизни»
Тема 3.2. Страхование Содержание учебного материала

9

ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2

2
2
2
2
12
4

2

2
2
2
2
4

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

ОК 1-5,ОК 9,

от несчастных случаев 1. Характеристика видов страхования от несчастных случаев и болезней. Правовая
и его разновидности.
основа страхования от несчастных случаев. Формы проведения данного вида
страхования. Порядок и особенности его проведения в России. Объект и страховые
риски при страховании от несчастных случаев. Формы и порядок проведения
страхования пассажиров от несчастных случаев. Страхование от несчастных
случаев при исполнении профессиональных обязанностей. Страхование туристов,
выезжающих за границу. Страхование от несчастных случаев от всех рисков и его
условия.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 8. Особенности страхования от несчастных случаев
Самостоятельная работа обучающихся
Изучить тему: «Виды страхования от несчастных случаев»
Тема 3.3. Медицинское Содержание учебного материала
страхование и формы 1. Общая характеристика медицинского страхования. Обязательное медицинское
его проведения
страхование. Общая характеристика обязательного медицинского страхования.
Правовые основы медицинского страхования в РФ. Закон «О медицинском
страховании граждан РФ», Закон «Об организации страхового дела», «Об основах
обязательного медицинского страхования». Формы проведения медицинского
страхования. Назначение обязательного и добровольного медицинского
страхования. Объекты и субъекты обязательного и добровольного медицинского
страхования. Порядок формирования и использования фондов обязательного
медицинского страхования. Необходимость и порядок проведения добровольного
страхования.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 9. Особенности медицинского страхования
Самостоятельная работа обучающихся
Составить конспект на тему: «Виды медицинского страхования».
Подготовить реферат на тему: «Перспективы развития медицинского страхования
в России».
Раздел 4. Особенности и структура подотраслей имущественного страхования.
Тема 4.1. Страхование Содержание учебного материала
имущества
1. Экономическое назначение страхования имущества. Основные условия
юридических лиц от страхования имущества юридических лиц (хозяйствующих субъектов).
огня и других рисков.
10

2

2
2
2
2
4

ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2

2
2
2
1
1
18
2
2

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,

Особенности организации страхования имущества. Характеристика объектов
страхования. Порядок определения страховой стоимости. Договор неполного
страхования. Страховое возмещение. Срок страхования, права и обязанности
страхователя и страховщика. Исчисление страховых платежей, объем страховой
ответственности. Исключения из страховой защиты.
В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Особенности организации страхования имущества
Тема 4.2. Страхование Содержание учебного материала
имущества граждан.
1. Необходимость страхования имущества. Понятие имущественного интереса.
Объекты страхования, страховая сумма, страховая стоимость и страховая сумма.
Порядок их определения. Основные принципы страховой защиты имущества
граждан. Порядок ликвидации убытков при гибели и повреждения имущества
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 10. Особенности договоров страхования имущества
граждан
Самостоятельная работа обучающихся
Страхование имущественных интересов граждан.
Тема 4.3. Страхование
видов транспорта.

ЛР12-ЛР24

1
1
4
2

2
2
2

Содержание учебного материала
1. Морское страхование: Основные принципы организации морского страхования.
Страхование судов – каско. Страхование грузов в морском страховании.
Страхование фрахта. Условия страхования. Права и обязанности сторон. Порядок
ликвидации убытков. Франшиза и ее виды. Авиационное страхование;
Страхование воздушных судов. Объект страхования. Страховая стоимость,
страховая
сумма.
Страхование
ответственности
авиаперевозчика.
Комбинированное страховое покрытие. Страхование наземного транспорта.
Особенности страхования наземного транспорта. Объекты страхования и риски.
Условия страхования. Порядок ликвидации убытков, его особенности и
осуществление выплат страхового возмещения. Объект страхования. Риски.
Классификация грузов.

4

В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 11. Особенности транспортного страхования
Самостоятельная работа обучающихся
Составить таблицу на тему: «Транспортное страхование»

2
2
2
1

11

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

Подготовить реферат на тему: «Страхование грузов»
Содержание учебного материала
1. Общая характеристика страхования технических рисков. Виды и особенности
страхования технических рисков. Понятие технических рисков и их
классификация. Объект страхования. Страхование строительных рисков и их
содержание. Страхование строительно-монтажных рисков: объекты страхования,
порядок определения страховой суммы. Особенности заключения и ведения
договора страхования. Особенности монтажного страхования, страхование
послепусковых гарантийных обязательств. Страхование машин и оборудования от
поломок. Особенности страхования машин от поломок. Страхование
электрооборудования: объекты, страховая стоимость, страховое покрытие.
В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Виды и особенности страхования технических рисков

1
2

Тема
4.5. Содержание учебного материала
Сельскохозяйственное
1. Назначение и роль страхования в сельском хозяйстве. Виды
страхование.
сельскохозяйственного страхования и особенности проведения. Страхование
сельскохозяйственных
культур
и
многолетних
насаждений.
Объем
ответственности страховщика. Объект страхования, виды рисков. Формы
проведения страхования. Порядок определения ущерба и выплаты страхового
возмещения. Основные принципы и условия страхования животных. Цель
страховой защиты животных. Необходимость государственной поддержки
страхования урожая в России.
В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Виды сельскохозяйственного страхования и особенности проведения
Зарубежный опыт страхования урожая.
Тема
4.6. Содержание учебного материала
Характеристика видов 1. Ответственность – как объект страхования. Виды гражданской ответственности
страхования
и возможности их страхования. Сущность и назначение страхования гражданской
ответственности.
ответственности. Страхование ответственности при использовании транспортных
средств (в т.ч. ОСАГО). Договорная ответственность. Особенности страхового
покрытия в договорах страхования ответственности. Лицензируемые виды
страхования ответственности.

2

Тема 4.4. Страхование
технических рисков.

12

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

2

2
2
2

2

2
1
1
2

2

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Тема 4.7.Страхование Содержание учебного материала
предпринимательских
1. Понятие и виды страхования предпринимательских рисков. Роль данного вида
рисков.
страхования в условиях рынка. Страхование на случай перерывов в хозяйственной
деятельности. Страхование коммерческих кредитов.
В том числе практических и лабораторных занятий
Самостоятельная работа обучающихся
Страхование имущественных интересов банков.
Промежуточная аттестация зачет

13

2
2

1
1
2

ОК 1-5,ОК 9,
ПК 1.1,
ПК 1.4,
ПК 2.3,
ЛР12-ЛР24

3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИН
3.1. Для реализации программы учебной дисциплины предусмотрены следующие
специальные помещения:
Кабинет
конституционного
и
административного
права,
оснащенный
оборудованием: рабочее место преподавателя, рабочие места обучающихся, плакаты по
темам занятий; техническими средствами обучения: мультимедийный комплекс
(проектор, проекционный экран, ноутбук), видеофильмы по темам.
3.2. Информационное обеспечение реализации программы
Для реализации программы библиотечный фонд образовательной организации
имеет печатные и/или электронные образовательные и информационные ресурсы для
использования в образовательном процессе.
3.2.1. Основные печатные издании
Нормативные правовые акты:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (глава 48 «Страхование»).
2. Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела
в Российской Федерации» (с последующими изменениями и дополнениями).
а) Учебная литература:
1. Шариков В.И. Основы страхового дела: методические рекомендации по
изучению дисциплины / В.И. Шариков; Российская международная академия туризма. –
Химки: РМАТ, 2019.
2. Галаганов В.П. Страховое дело: учебник / В.П. Галаганов. – М.: АКАДЕМИЯ,
2018. 3. Скамай Л.Г. Страховое дело: Учебник и практикум для СПО – М.: Юрайт, 2016.
4. Акинин П.В., Русецкая Э.А. Практикум по курсу «Страхование»: учеб. пособие.
М.: Финансы и статистика, 2017. - 144 с.
5. Гвозденко А.А. Страхование: учебник. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2018. –
464 с.
3.2.2. Основные электронные издания
1. Федеральная служба страхового надзора.
URL: http://www.fssn.ru
2. Всероссийский союз страховщиков.
URL: http://www.ins-union.ru.
3. Международная Ассоциация Страховых Надзоров
URL: http://www.iaisweb.org.

14

4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Результаты обучения (освоенные умения,
усвоенные знания)
1
Умения:
- оперировать страховыми понятиями и
терминами;
- заполнять страховые полисы и составлять
типовые договоры страхования;
- использовать законы и иные нормативные
правовые акты в области страховой
деятельности.
Знания:
правовые
основы
осуществления
страховой деятельности;
основные
понятия
и
термины,
применяемые
в
страховании,
классификацию видов и форм страхования;
правовые
основы
и
принципы
финансирования фондов обязательного
государственного социального страхования;
- органы, осуществляющие государственное
социальное страхование.

15

Формы и методы контроля и оценки
результатов обучения
2
- решение ситуационных задач, применение
полученных знаний в практических
ситуациях;
- анализ конкретной ситуации и подготовка
проекта мероприятий по решению
проблемы;
- приобретение навыков выполнения
конкретных приемов профессиональной
деятельности;
- подготовка реферата;
- тестирование;
- зачет.